ESMA alkalmassági követelményekről szóló tájékoztató

Az Európai Értékpapír-piaci Hatóság (ESMA) alkalmassági követelményekről szóló felügyeleti tájékoztatót (supervisory briefing) tett közzé: https://www.esma.europa.eu/sites/default/files/library/esma35-43-1206_mifid_ii_supervisory_briefing_on_suitability.pdf

A tájékoztató a releváns rendelkezések mellett - ideértve az ESMA által korábban közzé tett iránymutatásokat és Q&A-ket is - összegyűjti azokat a kérdéseket, amelyeket a hatóságoknak a MiFID II alatt szabályozott alkalmassági követelményekkel kapcsolatban vizsgálni érdemes.

Az ESMA az alábbi követelményeket különbözteti meg:

• Milyen helyzetekben szükséges az alkalmassági teszt elvégzése;
• Az ügyfél tájékoztatása az alkalmassági teszt céljáról;
• Az ügyféltől szükséges információk;
• A befektetési szolgáltatások megértéséhez szükséges mechanizmusok;
• A befektetés megfelelőségének biztosításához szükséges mechanizmusok;
• Megfelelési jelentés;
• Befektetési szolgáltatást nyújtó személyek képzettsége;
• Nyilvántartás.

Bár a tájékoztató elsődleges célja, hogy a különböző nemzeti hatóságok gyakorlatait közelítse, annak tartalma egyaránt hasznos lehet a befektetési tanácsadási vagy portfóliókezelési tevékenységet végező befektetési vállalkozásoknak.

Vissza a hírekhez