ESMA alkalmassági követelményekről szóló tájékoztató 2018. november 27.

Az Európai Értékpapír-piaci Hatóság (ESMA) alkalmassági követelményekről szóló felügyeleti tájékoztatót (supervisory briefing) tett közzé: https://www.esma.europa.eu/sites/default/files/library/esma35-43-1206_mifid_ii_supervisory_briefing_on_suitability.pdf

A tájékoztató a releváns rendelkezések mellett - ideértve az ESMA által korábban közzé tett iránymutatásokat és Q&A-ket is - összegyűjti azokat a kérdéseket, amelyeket a hatóságoknak a MiFID II alatt szabályozott alkalmassági követelményekkel kapcsolatban vizsgálni érdemes.

Az ESMA az alábbi követelményeket különbözteti meg:

  • Milyen helyzetekben szükséges az alkalmassági teszt elvégzése;
  • Az ügyfél tájékoztatása az alkalmassági teszt céljáról;
  • Az ügyféltől szükséges információk;
  • A befektetési szolgáltatások megértéséhez szükséges mechanizmusok;
  • A befektetés megfelelőségének biztosításához szükséges mechanizmusok;
  • Megfelelési jelentés;
  • Befektetési szolgáltatást nyújtó személyek képzettsége;
  • Nyilvántartás.

Bár a tájékoztató elsődleges célja, hogy a különböző nemzeti hatóságok gyakorlatait közelítse, annak tartalma egyaránt hasznos lehet a befektetési tanácsadási vagy portfóliókezelési tevékenységet végező befektetési vállalkozásoknak.

Vissza a hírekhez