Szerző: dr. Csaba Orsolya
Már bizonyos, hogy a 2022. év változásokat hoz a befektetési vállalkozások és az alapkezelők életében. Ezen túl folyamatban van a MiFID II/MiFIR aktuális felülvizsgálata is.
2022. február 28-tól alkalmazandó lesz a Covid-19-válság miatt elfogadott MiFID II helyreállítási csomag (MiFID II Recovery Package). Ez a csomag még nem a MiFID II/MiFIR rezsim jelenleg is folyamatban lévő felülvizsgálatának az eredménye, hanem egy attól függetlenül elfogadott, kifejezetten a korona-válságra adott válasz (’quick fix’) az adminisztratív terhek csökkentése érdekében. A változások érintik a tőkepiaci szolgáltatók belső munkafolyamatait és szabályzatait, és esetenként szükséges lesz az ügyfelek tájékoztatása is.
A jelentősebb változások:
(a) főszabály szerint a tájékoztatásnak elektronikus formában kell történnie;
(b) a szakmai ügyfeleknek és az elfogadható partnereknek kevesebb tájékoztatást kell adni;
(c) bizonyos eszközökre nem kell alkalmazni a termékirányítási követelményeket;
(d) változnak a pozíciójelentés, a pozíciólimit és a pozíciókezelési kontrollmechanizmus szabályai.
A 2022. év második felétől a fenntarthatósági követelményeket is be kell építeni a belső folyamatokba.
Augusztus 1-jétől a befektetési alapkezelőknek is be kell építeniük a folyamataikba a fenntarthatósági követelményeket, ideértve a szükséges erőforrások és szakértelem biztosítását is.
Augusztus 2-től a befektetési vállalkozások eljárásainak, rendszereinek és belső kontrolljainak tükrözniük kell a fenntarthatósági kockázatokat. A pénzügyi eszközök kiválasztása során figyelembe kell majd venni a fenntarthatósági tényezőket, mint ahogy a termék ügyfélnek való alkalmassága megítélése körében is hangsúlyt kell majd fektetni a fenntarthatósági preferenciákra.
November 2-től a termékirányításba is be kell építeni a fenntarthatósági követelményeket. Ez mind a termék előállítóit, mind a forgalmazókat érinteni fogja.
2022. április 11-től a befektetési vállalkozások és a befektetési alapkezelők páneurópai egyéni nyugdíjtermék (PEPP) szolgáltatást és forgalmazást is végezhetnek.
Honlapunk sütiket használ annak érdekében, hogy személyre szabott módon tudjuk megjeleníteni Önnek a tartalmakat. Kérjük, olvassa el Süti Kezelési Tájékoztatónkat, amelyben további információkat olvashat a sütikről és azok kezeléséről. Beállításait módosíthatja ezen a linken vagy saját böngészőjének beállításaiban.
Ezek a sütik szükségesek a weboldal futtatásához, és nem kapcsolhatók ki. Az ilyen sütik csak olyan műveletekre vonatkoznak, mint például a nyelv, az adatvédelmi preferenciák. Beállíthatja a böngészőjét, hogy blokkolja ezeket a sütiket, de webhelyünk esetleg nem megfelelően fog működik.
A Süti Adatkezelési Tájékoztatót megismertem és hozzájárulok ahhoz, hogy a Gárdos Mosonyi Tomori Ügyvédi Iroda, mint adatkezelő a Google Analytics sütikkel kapcsolatban az IP címemet statisztikai célból kezelje. Tudomásul veszem, hogy a hozzájárulásomat bármikor visszavonhatom.
